SPÓŁKI - jakie informacje przygotować do wstępnej rozmowy z doradcą

Dla osób prowadzących działalność w formie spółki do rozmowy z doradcą należy przygotować nastepujące informacje

1. Jakie są zobowiązania firmowe

- karty kredytowe firmowe ( limit)

- linie w koncie firmowym (limit, jakie jest oprocentowanie, kiedy jest odnowienie)

- pożyczki gotówkowe firmowe ( kwota jaka była brana, kwota raty, jakie jest saldo spłaty)

- pożyczki inwestycyjne ( kwota jaka była brana, kwota raty, jakie jest saldo spłaty)

2. Kiedy spółka została założona

3. Ilu jest współników i jaki jest ich procent udziałów w spółce

4. Bilans i Rachunek Zysków i Strat za rok bieżący i poprzedni.

W zależności od formy prawnej danej spolki będą występowały dodatkowe pytania.

Ta część wywiadu z doradcą służy mu dobadania i wyliczenia dla klienta jego zdolności kredytowej w oparciu o jego przypadek, oraz wytypowania instytucji bankowej, w której będzie realna możliwosć uzyskania produktu finansowego.