RYCZAŁT - jakie informacje przygotować do wstępnej rozmowy z doradcą

Dla osób prowadzących działalność gospodarczą  do rozmowy z doradcą najważniejsze jest aby posiadać nasteujące informacje:

1. Jakie sa zobowiązania osobiste:

- karty kredytowe ( limit)

- linie w koncie osobistym (limit)

- pożyczki gotówkowe ( kwota jaka była brana, kwota raty, jakie jest saldo spłaty)

- pożyczki hipoteczne ( kwota jaka była brana, kwota raty, jakie jest saldo spłaty)

2. Jakie są zobowiązania firmowe

- karty kredytowe firmowe ( limit)

- linie w koncie firmowym (limit, jakie jest oprocentowanie, kiedy jest odnowienie)

- pożyczki gotówkowe firmowe ( kwota jaka była brana, kwota raty, jakie jest saldo spłaty)

- pożyczki inwestycyjne ( kwota jaka była brana, kwota raty, jakie jest saldo spłaty)

3. Będzie wymagana Ewidencja Przychodów - podsumowanie poszczególnych miesięcy - rok bieżący i zeszły.

Ta część wywiadu z doradcą służy mu dobadania i wyliczenia dla klienta jego zdolności kredytowej w oparciu o jego przypadek, oraz wytypowania instytucji bankowej, w której będzie realna możliwosć uzyskania produktu finansowego.